Cos’è uno Scam? Wikipedia lo definisce così:
Scam è un termine che indica un tentativo di truffa perpetrata coi metodi dell’ingegneria sociale, in genere inviando una e-mail nella quale si promettono grossi guadagni in cambio di somme di denaro da anticipare.
Scammer è colui che tenta di effettuare la truffa.
Ieri abbiamo scoperto un nuovo tentativo di Business SCAM (truffa ai danni di aziende). Per il mio cliente il pericolo è stato sventato, ma per altre aziende non è andata così bene: oltre alla beffa, hanno perso denaro e fiducia.
Nel mondo reale le truffe sono sempre esistite. Nell’era digitale si sono evolute, ma la leva psicologica è la stessa: promettere risultati rapidi con poca fatica per far abbassare le difese.
Le PMI, soprattutto nella fase iniziale di sviluppo export e prospecting B2B online, sono spesso le più esposte.
8 regole pratiche per ridurre il rischio di truffa
Regola 1 — La fretta è cattiva consigliera
Gli scammer puntano sull’urgenza: ordini “stratosferici”, tempi strettissimi, opportunità “irripetibili”. Se la proposta è troppo veloce e troppo bella, fai verifiche. Richiedi pagamento anticipato o Lettera di Credito su banca italiana: spesso i truffatori spariscono immediatamente.
Regola 2 — Lavora su richieste coerenti
Coerenza tra prodotto, cliente e comportamento operativo: sito web, firma email, stile comunicativo, condizioni di pagamento. Se vendi lusso e il buyer non ha presenza aziendale credibile, scatta un campanello d’allarme.
Regola 3 — Dai fiducia, non credito a chiunque
Ogni pagamento posticipato è rischio. Valutalo solo con prospettive concrete e credenziali verificabili. Dove possibile, usa strumenti come assicurazione del credito (es. SACE, Coface).
Regola 4 — Verifica identità digitale e dominio email
Controlla che email e dominio coincidano davvero con il sito ufficiale dell’azienda. Piccole variazioni nel dominio possono nascondere una frode.
Regola 5 — Controlla sedi e logistica (Google Maps)
Per ordini rilevanti, verifica il luogo di consegna: insegna, magazzino, contesto coerente. Non è prova assoluta, ma è un filtro utile.
Regola 6 — Diffida da investitori “miracolosi”
Proposte finanziarie improvvise e generose, senza logica industriale, vanno trattate con massima cautela.
Regola 7 — Attenzione alle richieste di lettere d’invito
In alcuni casi la trattativa commerciale può essere un pretesto per ottenere un visto. Valuta con prudenza e raccogli documentazione completa.
Regola 8 — Non fermarti alle email: chiama
Una telefonata spesso chiarisce in pochi minuti ciò che decine di email non chiariscono. Il contatto diretto resta uno strumento fondamentale.
Riflessioni finali
Questo contributo non vuole spaventare né limitare la collaborazione con nuovi clienti. Al contrario, fiducia e apertura sono essenziali per crescere nei mercati esteri.
Questo è un ottimo presupposto su cui costruire le fondamenta in vista del secondo semestre.